📈 股票估值 & 高成长科技股

💡 公司竞争力与投资误区

Palantir 股价杀跌，源于软件及科技行业整体承压，微软亦从 500 多跌破 400。作为高 Beta 个股，Palantir 在情绪低迷时跌幅迅猛，去年 4 月曾从 120 跌至 70 几近腰斩，随后又从 70 突破 200。引用4
美股市场，Palantir 和 英伟达 在成长速度与盈利能力上表现卓绝，具备深厚护城河，是独角兽般的存在。引用5
将 GME 与 Palantir 对比缺乏依据，GME 营收同比下降 11%，净利率 10%，机构持股低于 40%；而 Palantir 营收增长近 60%，净利率近 40%，机构持股高达 55%。两者基本面天壤之别。引用8
惊讶于部分散户将 Palantir 与 GME 或其他依赖政府关系的企业相提并论，这反映了对公司本质和竞争力的普遍误解。引用18
PLTR 的护城河在于其 AIP 操作系统及本体论，能高效赋能企业解决问题、提升效率。其高迁移成本导致客户粘性极强，一旦启用便难以更换，这使得 Palantir 在数据分析领域独占鳌头。持续购买 AIP 的客户，已在其上获得超额回报。引用23
Michael Burry 曾聚焦 PLTR 往年亏损，但这已无关紧要。当前企业业务已达拐点，营业利润预计从 2025 年的 $1.4B 飙升至 2028 年的 $8.6B，三年内近 6 倍增长。引用29

个人投资组合主要聚焦 标普大盘、科技七巨头，以及 Palantir、Sofi、Hood 等知名公司。引用9
警惕杠杆 ETF 的风险。以 QQQ 和 TQQQ 为例，虽然 TQQQ 在 QQQ 上涨 10%（从 100 到 110）时因杠杆收益 30%（到 130），但若市场转熊 QQQ 下跌 10%，杠杆效应将放大亏损，揭示了单边强调收益的风险。引用12
抄底建议优先选择确定性更强的公司，例如 亚马逊 或微软，它们比其他提及的个股更稳健。OSCR 作为医疗保险公司，与 LMND 在业务和客户群体上存在差异。引用26
PLTR 作为一只两极分化的股票，多空双方近期声量极高，市场提供了可观的波动性和流动性，过去 12 个月是绝佳的交易工具。引用25
PLTR 正逼近其自 2021 年 11 月以来的首次死亡交叉。当时股价表现不佳，但那也是 2022 年大盘熊市的开端。引用27

Mark Cuban 预测下一波主要就业增长将集中在为中小型企业（SMBs）定制 AI 集成领域。随着软件日益适配各公司工作流，美国约 3300 万家企业将需要人员进行构建和维护。引用7
前 GOOGL CEO Eric Schmidt 指出 AI 发展真正的瓶颈是电力，美国需新增约 92 GW 电力，而单个核电站仅提供约 1.5 GW，凸显了问题规模。超大规模企业正竞相寻求 GW 级能源供应。引用20
OSCR 营收和 EPS 双双逊预期，股价却暴涨 10%，核心在于“指引”。市场关注未来，Oscar 预计 2026 年营收增长将超 60%，并实现扭亏为盈。其硬核逻辑是 SG&A（运营成本）及 MLR（医疗损失率）在 AI 助力下持续下降，这在行业受政策拖累时尤为关键。引用19
OSCR 近期股价低迷，受医疗保险行业 ACA 政策不确定性影响（如 UNH）。然而，OSCR 大力引入 AI，有效降低 MLR 和 SGA 至行业较低水平，利于业务增长和客户留存。认为 OSCR 不会被 AI 取代，反而会是 AI 的受益者。引用22
机器人目前能实现摸马、牵马等动作不足为奇，真正的挑战在于能否完成骑马这类更复杂的动态平衡与交互任务。引用30